Quer receber mais de R$ 8 mil de aposentadoria? Veja como

Em vez de depender exclusivamente da Previdência, construir uma carteira focada em ações que pagam dividendos robustos pode garantir uma aposentadoria confortável e acima da média. Simulações mostram que, com aportes mensais consistentes e reinvestimento dos lucros, dá para transformar aportes de R$ 500 ou R$ 1.000 em uma renda mensal superior a R$ 8 mil no futuro.

Com a taxa Selic em 14,75% ao ano, a maior desde 2006, muitos investimentos em renda fixa ganharam destaque. Embora esse movimento encareça o crédito e pressione empresas endividadas, um grupo seleto de ações listadas na Bolsa segue oferecendo dividendos acima da própria taxa básica.

Um levantamento feito por Einar Rivero, da Elos Ayta Consultoria, ao E-Investidor, identificou seis ações que superaram a Selic com dividend yields que chegaram a incríveis 76,19% nos últimos 12 meses, com base nos dados até 6 de maio.

Embora o retorno de algumas empresas seja impulsionado por eventos pontuais e não recorrentes, o levantamento também apresentou a mediana dos dividendos pagos nos últimos cinco anos, um indicador mais estável para investidores de longo prazo.

Ações que pagam acima da Selic

Entre as companhias com melhor desempenho estão nomes como Syn Prop Tech (SYNE3), Petrobras (PETR4) e Cemig (CMIG4). O levantamento considerou ações dos índices Ibovespa, IDIV e Small Caps, com boa liquidez e histórico de pagamento de proventos.

Apesar dos números chamativos, analistas alertam para cautela. A SYNE3, por exemplo, teve lucros extraordinários com a venda de imóveis, o que não deve se repetir. Para quem busca estabilidade e renda recorrente, a recomendação é focar na mediana de dividendos ao longo dos anos.

Quanto é preciso investir para ter uma aposentadoria mensal maior que 8 mil?

Para responder a essa pergunta, o analista Fábio Sobreira, da Rocha Opções de Investimentos, fez simulações com base na mediana histórica de dividendos. O estudo mostra quanto é necessário investir para garantir rendas mensais equivalentes ao teto do INSS.

Por exemplo, para gerar R$ 8.157,41 por mês com dividendos da Cemig (CMIG4), é preciso investir R$ 747.814 em ações da Cemig, considerando a mediana de dividend yield de 13,09%. Com aportes mensais de R$ 500 e reinvestimento dos dividendos, esse patrimônio seria alcançado em 22 anos e 9 meses. Já quem consegue investir R$ 1.000 mensais, atinge esse objetivo em 17 anos e 7 meses.

Aposentadoria com o teto do INSS (R$ 8.157,41/mês)

Dividendos como aposentadoria

Essa estratégia de longo prazo pode permitir que o investidor conquiste uma aposentadoria com independência do INSS, ou mesmo conquiste renda extra para complementar o orçamento. No entanto, especialistas alertam que é crucial diversificar os investimentos e manter uma visão de longo prazo.

Colaborou: Renata Duque.